La Bolsa se convierte en una opción atractiva para los nuevos inversionistas que quieran buscar una rentabilidad adicional ante el escaso rendimiento de los activos sin riesgo.

¿Nuevo en la Bolsa? Para ser un buen inversionista de renta variable no hay una única receta. Sin embargo, los ingredientes necesarios son: un conocimiento básico sobre el mercado bursátil, tener claros los objetivos que se pretenden conseguir, determinar el capital que se va a invertir y, por supuesto, disponer de un buen asesoramiento financiero profesional.

Actualmente el Ibex presenta un buen recorrido, gana un 10% en el año, y se prevé que acabe el ejercicio entre los 11,500 y 12,000 puntos, lo que deja un recorrido adicional de al menos un 9.37 por ciento. Las previsiones para las Bolsas mundiales también son positivas gracias a la mejora de la economía y la abundancia de liquidez que los bancos centrales han inducido en el sistema financiero. Por lo tanto, ahora es un buen momento para iniciarse en Bolsa, ya que la falta de alternativas para invertir y la abundante liquidez hacen que el mercado bursátil se presente como una buena opción. Pero hay que saber cómo.

Éstas son las cinco claves más óptimas para comenzar en Bolsa y manejar lo mejor posible sus riesgos.

• 1. Rentabilidad igual a riesgo. El inversionista debe saber que a mayores expectativas de grandes y rápidas ganancias suelen corresponder mayores riesgos. “Quien ofrezca lo contrario está intentando vender una estafa. Hay que tener especial cuidado con aquellos valores que ofrecen una rentabilidad superior a la del mercado”, afirma Francisco Marín, analista financiero de EFPA.
• 2. No invertir el dinero que se necesite a corto plazo. El capital que se invierte en Bolsa debe ser el que no se necesite en un periodo corto de tiempo. La Bolsa, al fin y al cabo, está sujeta a las acciones de las personas y de ahí su imprevisibilidad. Por ello, no invierta el dinero que necesite de manera inminente o no pueda arriesgarse a perder.
• 3. Definir la cartera y el perfil inversionista. Antes de entrar en el parqué hay que perfilar cómo será la gestión y qué tipo de cartera se ajusta mejor al cliente. “Lo primero que hay que definir es la situación financiera actual, determinar los objetivos de manera realista, en qué plazo lo quiere hacer y cuánto riesgo está dispuesto a asumir”, declara el experto de Tressis, Guillermo Domínguez. También es fundamental definir el vehículo de inversión que se pretende utilizar y por último, si se necesita asesoramiento. El siguiente paso es establecer un tipo de cartera conservadora, moderada o agresiva.
  “El perfil del inversionista español es altamente conservador, lo que demuestra el gran éxito de los fondos monetarios, los fondos de inversión con objetivo concreto de rentabilidad, garantizado o no, y los fondos de renta fija, que hasta ahora representan más de los dos tercios del patrimonio total de los fondos. No obstante, en lo que llevamos de año, 59% de las nuevas suscripciones a fondos de inversión son en categorías con alguna exposición a renta variable, mixtos o renta variable pura”, según fuentes de Inverco.
• 4. Evaluar y mejorar el conocimiento sobre el mercado y la formación. Comprobar si estamos capacitados para gestionar las finanzas puede determinar el éxito. Pedir asesoramiento financiero ayudará a que los productos se ajusten mejor al perfil de cada cliente. Delegar en una entidad especializada proporcionará una cartera flexible y óptima según el objetivo, horizonte y finalidad. Sin embargo, el inversionista debe saber lo que compra, con qué objetivo o rentabilidad, en qué plazo, qué riesgos está asumiendo y cuáles son las comisiones de gestión.
• 5. Cuidado con los descuentos. Pueden dar muchos sustos y pocas alegrías. Por último, la Bolsa es otro mercado como el resto y por ello, los descuentos llamativos o las ofertas no suelen ser una apuesta siempre segura. “No se deje engañar por los descuentos financieros que ofrecen una alta rentabilidad y un riesgo inapreciable, este tipo de compra suele provocar grandes pérdidas para el inversionista”, recalca Marín.
  Estrategia.

Teniendo en cuenta estas claves, el analista de Inversis, David Navarro resume que primero hay que establecer una estrategia de ahorro, contando con los índices económicos como la inflación, y definir la rentabilidad óptima. En este sentido el analista de Tressis, Guillermo Domínguez, añade que para una cartera moderada obtener una rentabilidad de entre 3.5% y 4.5% es un resultado aceptable. Además, Navarro recomienda establecer una cartera de valores seguros, serios y rentables, como Santander o Inditex, y aconseja que para inversiones a corto plazo “lo más fácil y cómodo, es el fondo de inversión”.

Contenido de la Red Iberoamericana de Prensa Económica

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México está atrayendo inversión extranjera gracias a sus reformas para impulsar el crecimiento económico, dijo este lunes el secretario de Hacienda, quien consideró que la volatilidad de los mercados se moderará una vez que los inversores se enfoquen en los buenos fundamentos del país.

“Hay un buen impulso de la inversión extranjera a México. Es por las buenas expectativas de crecimiento futuro. Esperamos que un efecto de tipo estampida como el que vimos la semana pasada disminuya porque la aversión al riesgo disminuirá” , dijo Luis Videgaray.

“México todavía es una economía emergente, una economía muy abierta, así que es natural que sienta cierta volatilidad, pero estamos en mucho mejor forma que otras economías” , añadió.

PepsiCo, Nestle y Cisco anunciaron la semana pasada grandes inversiones que suman más de 7mil millones de dólares en México, donde el Gobierno ha promovido una serie de reformas económicas con el objetivo de impulsar la inversión extranjera y el crecimiento.

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La aerolínea mexicana Volaris anunció la colocación de 346 millones de dólares en acciones en una oferta pública inicial a nivel local e internacional.

La firma informó que colocó en 15.51 pesos el precio de sus acciones que comenzarán a cotizar a partir de hoy en la Bolsa Mexicana de Valores con la clave de pizarra VOLAR.

Volaris será la segunda aerolínea privada en cotizar en la BMV, después de Grupo Aeroméxico; había fijado un rango de colocación para sus acciones de entre 16 y 18.67 pesos.

En un comunicado, detalló que estima recibir 2 mil 532 millones 234 mil 534 pesos como resultado de la oferta global y mencionó que no recibirá recursos en relación con la parte secundaria de la oferta.

Por la oferta en México, la empresa prevé recibir 598 millones 175 mil 301 pesos, mientras que para el tramo internacional recibirá 149 millones 647 mil 498 dólares.

El monto total de colocación ascendió a 4 mil 474 millones 38 mil 485.40 pesos, considerando el ejercicio de sobreasignación.

La oferta primaria en México fue de 40 millones 884 mil 960 acciones, incluyendo 9 millones 298 mil 850 títulos de sobreasignación.

Los intermediarios colocadores líderes en México serán Deutsche Securities, Morgan Stanley México, UBS Casa de Bolsa, Santander Casa de Bolsa y Evercore Casa de Bolsa.

Volaris opera 61 rutas a través de 25 ciudades del país y ocho en Estados Unidos, y es la tercera aerolínea en transportación de clientes en el territorio mexicano, de acuerdo con datos de la empresa en su sitio web.

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El gigante informático Microsoft Corp comprará a Nokia su negocio de teléfonos móviles y patentes por 5,440 millones de euros o 7,200 millones de dólares, en una operación en que la que fuera la fabricante líder del sector no ha logrado remontar a sus rivales Google en el software y a Samsung y Apple en el hardware.

El acuerdo aún se encuentra sujeto a la aprobación de las autoridades regulatorias  tanto de Estados Unidos, como de Finlandia, y eventualmente de la Comisión Europea.

De concretarse, la operación sería una realidad en el primer trimestre del 2014, dijeron las compañías en un comunicado.

El acuerdo incluye el pago de 3,790 millones de euros sólo por la unidad de dispositivos, mientras que por la gama de patentes, Microsoft ofertó 1,65 millones de euros.

Los 32,000 empleados de la compañía finlandesa pasarán a trabajar para Microsoft. En los últimos tres años Nokia ha despedido a cerca de 20,000 trabajadores.

El CEO de Nokia, Stephen Elop, igualmente regresará a Microsoft como directivo, aunque no se aclaró con qué puesto, no obstante que diarios de Estados Unidos perfilan a este ejecutivo como potencial sucesor de Steve Ballmer.

“Nuestra asociación durante los últimos dos años y medio, combinado con nuestras respectivas fortalezas para levantar un nuevo ecosistema global móvil, ha dado resultados increíbles: celulares galardonados y grandes servicios que han hecho de los teléfonos de Nokia con Windows Phone los teléfonos de mayor crecimiento en el mundo”, señaló el comunicado de las tecnológicas.

Apenas en julio, Nokia había anunciado una caída del 27% en la colocación de teléfonos vendidos en el segundo trimestre del año.

Una vez avalado el acuerdo de estas empresas, se estaría repitiendo el hecho de que una empresa de software compra a una hardware para generar sinergias, como ocurrió en 2011 con la compra de Motorola por Google por cerca de 12,000 millones de dólares.

Nokia fue superado en 2012 por Samsung como el mayor de teléfonos del mundo, hecho que ya había cumplido en el segmento de teléfonos inteligentes a fines de 2011.

Informes de Nokia destacan que la compañía reporta el 50% de sus ingresos por la venta de teléfonos.

“Después de una evaluación completa de la forma de maximizar el valor del accionista , incluida la consideración de una variedad de alternativas, creemos que esta transacción es el mejor camino a seguir para Nokia y sus accionistas“, dijo el presidente de Nokia, Risto Siilasmaa.

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Un ama de casa y una estudiante han sido ganadoras de un reto bursátil que permite comprar y vender acciones en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) de manera virtual y en tiempo real.

El primer lugar de este año se llevará 500,000 pesos en efectivo, sin embargo, el concurso ofrece más de cuatro millones de pesos repartidos en 1,000 premios.

Con una duración de mes y medio, el certamen, que arranca el 1 de octubre, permite que los concursantes aprendan el funcionamiento del mercado financiero a través de operaciones en la BMV, para lo que cuentan con un millón de pesos virtuales.

El Reto Bursátil Actinver-Imagen celebra su quinta edición y para los organizadores, el logro más grande del concurso ha sido la promoción de la cultura financiera.

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Los accionistas de OfficeMax recibirán 2.69 acciones de Office Depot por una de OfficeMax.

Este acuerdo se da en un momento clave por la disminución en la demanda ocasionada por la recesión económica mundial. Office Depot reportó una pérdida de seis puntos porcentuales en el último trimestre de 2012.

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Desde marzo de 2011, los FIBRAS entraron a la BMV con el fin de ampliar el rango de productos financieros que se ofrecen en la bolsa.

Estos fideicomisos no son novedosos en otras Bolsas de Valores en el mundo, pues, conocidos como REITS (Real Estate Investment Trust), llevan años demostrando su capacidad para obtener jugosos réditos y permitir la diversificación de portafolios.

El FIBRA funciona de la siguiente manera:
Administra y cobra las rentas de un portafolio de bienes inmuebles (pueden ser residenciales, de oficinas, comerciales, hoteles, etc.), intentando que las propiedades del fideicomiso sean variadas, tanto en el tipo de edificio, como en su localización, fin, etc.
Al comenzar a recibir utilidades, 95% de ésta se distribuye entre los inversionistas participantes en el fideicomiso, este pago se realiza cada tres meses; cabe mencionar que estas utilidades se refieren a la “renta fija” que se cobra a los inquilinos de los edificios inscritos en el FIBRA.
La compra-venta de los certificados para formar parte de un FIBRA genera las ganancias por la “renta variable”: el movimiento del mercado de FIBRAS de acuerdo a las leyes de oferta y demanda de la Bolsa.

De acuerdo al sitio www.economia.com.mx los FIBRAS funcionan de la siguiente manera:

• Se crea un Fideicomiso que administrará los bienes en renta.

• El dueño o dueños de ciertos inmuebles los otorgan al fideicomiso, a cambio de una contraprestación económica. Durante la vida del fideicomiso se pueden realizar nuevas adquisiciones para ampliar el portafolio inmobiliario.

• El fideicomiso coloca certificados de participación en la bolsa de valores para que el público inversionista pueda participar en él, y del dinero levantado se paga a los dueños.

• El fideicomiso es administrado por expertos en el mercado de bienes raíces que se encargan del mantenimiento, mercadotecnia y administración de los bienes inmuebles.

• El 95% de la utilidad anual obtenida de la renta de los bienes se distribuye entre los tenedores de los certificados.

• Cuando el inversionista requiere liquidez, utiliza su casa de bolsa para vender su participación en el fideicomiso.

*Adelanto del próximo número de la revista Empresarios AEM www.empresariosaem.com

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